Интернет-банк «Альфа-Бизнес Онлайн» для ИП и юридических лиц

Одним из популярных банковских инструментов для предпринимателей и организаций является интернет-банк «Альфа-Бизнес Онлайн». Его функциональные возможности позволяют осуществлять множество финансовых операций, а удаленный доступ к счету предоставляется с любого устройства – смартфона, ПК или планшета. При этом операционная система не оказывает влияния на качество сервиса. В данной статье мы рассмотрим особенности продукта и разберемся в тонкостях его использования.

Функционал интернет-банка

Динамичное развитие технологий и появление инновационных решений в сфере IT являются главными факторами, определяющими изменения в области интернет-банкинга. На сегодняшний день, онлайн инструмент для бизнеса – это гораздо больше, чем удаленная система контроля баланса и управления денежными средствами.

Продукт «Альфа-Бизнес Онлайн» предоставляет пользователю множество возможностей, к ним относятся:

1. Работа со счетами и выписками:
   • Использование «одного окна» для операций со всеми компаниями и счетами;
   • Получение выписок за последние 5 лет;
   • Отслеживание движения средств в режиме реального времени;
   • Анализ денежных потоков в разрезе определенного периода или контрагента;
   • Экспорт аналитических данных в 1С, Excel, PDF, CSV;
   • Формирование оборотно-сальдовых ведомостей;
   • Заказ электронных справок с подписью и печатью.
2. Осуществление платежей:
   • Объединение платежей в один реестр и проставление на документе одной подписи;
   • Покупка и продажа иностранной валюты в онлайн-режиме;
   • Рассылка партнерам уведомлений об исполнении платежей посредством электронной почты или смс-сообщений;
   • Оплата товаров и услуг.
3. Управление продуктами:
   • Отправка в отделение банка писем, заверенных электронной подписью;
   • Подключение уведомлений об изменениях состояния счета;
   • Передача реестров на оплату труда;
   • Настройка дополнительных сервисов.
4. Проведение валютного контроля:
   • Получение уведомлений о поступлении денежных средств со сроками предоставления необходимых документов в банк;
   • Формирование справок из товарных деклараций;
   • Архивирование контрактов с присвоением уникальных номеров;
   • Выгрузка из расчетных документов информации об операциях с валютой.
5. Ведение бухгалтерии:
   • Расчёт налоговых отчислений;
   • Отправка отчетности в электронном виде;
   • Создание накладных, формирование счетов и активов;
   • Получение круглосуточной экспертной консультации;
   • Ведение учета доходов и расходов.

Примечание: Функционал онлайн-банка не ограничивается перечнем выше.

Ресурсы сервиса обеспечивают корректное распределение бюджета, своевременное осуществление обязательных платежей, безошибочное составление отчетов и всевозможных справок. Инструмент настолько понятен и удобен, что позволяет вести кадровый, налоговый, управленческий и бухгалтерский учет пользователю, не обладающему специальными навыками и знаниями. Благодаря принципу «одного окна» формирование выписок и дальнейшее распределение по статьям дебет-кредит происходит автоматически, а одно нажатие способствует отправке поручений в банк.

Оценить все преимущества интернет-банка можно с помощью персонального компьютера, планшета или смартфона.

Для двух последних вариантов разработано приложение «Альфа-Бизнес Мобайл».

Пользование сервисом доступно исключительно для индивидуальных предпринимателей, представителей малого, крупного или среднего бизнеса. При этом ограничения по прибыли, товарному обороту, активам или рентабельности организаций не установлены.

Примечание: Физ. лица дистанционно распоряжаться своими финансовыми ресурсами могут посредством инструмента «Альфа-Клик». Интернет-банк «Альфа-Бизнес Онлайн» частным клиентам недоступен.

Требования к устройствам предельно лояльны, основными из них являются:

• На ПК должны быть установлены операционные системы MS Windows, Apple MacOS (относительно новые версии);
• Планшеты и смартфоны должны работать на базе операционных систем iOS или Android (последние версии);
• Для доступа к интернет-ресурсу можно использовать браузеры: Google Chrome, MS Internet Explorer, Firefox, Safari;
• Наличие программ для просмотра электронных документов в формате PDF (к примеру, Adobe Acrobat Reader);
• Постоянное соединение с интернетом с пропускной способностью не менее 10 Мбит/сек.;
• Мобильный телефон должен обслуживаться оператором сотовой связи (каким именно – не имеет значения).

Примечание: Своевременно выполняйте обновление операционных систем и веб-браузеров, чтобы не возникало проблем с работой сервиса.

Процедура регистрации и входа в систему

Подключение продукта «Альфа-Бизнес Онлайн» без личного посещения отделения кредитного учреждения невозможно. Поэтому юр. лицу или индивидуальному предпринимателю, желающему использовать в своей работе интернет-банк, потребуется в офлайн режиме заключить договор с «Альфа-Банком», и письменно подтвердить согласие на присоединение дополнительного пакета услуг. Ознакомиться с актуальными положениями оферты, правилами взаимодействия участников системы, а также рекомендациями по обеспечению информационной безопасности можно на официальном сайте банка в соответствующем разделе или по следующим ссылкам:

1. Договор на обслуживание по системе АЛБО https://alfabank.ru/f/3/sme/rko/internet-bank/dogovor_02092019.pdf;
2. Подтверждение о присоединении к Договору на обслуживание https://alfabank.ru/f/3/sme/rko/internet-bank/accept_dog29092017.pdf;
3. Правила взаимодействия участников «Альфа-Бизнес Онлайн» https://alfabank.ru/f/3/sme/rko/internet-bank/pravila_02102019.pdf;
4. Подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы https://alfabank.ru/f/3/sme/rko/internet-bank/accept_rules29092017.pdf.

Если в представленных документах какая-то информация раскрыта не в полной мере, уточнить недостающие сведения или получить ответы на возникшие вопросы можно с помощью звонка на горячую линию. Жителям Москвы и МО следует обращаться по номеру +7 495 755-58-58, клиентам из регионов – 8 800 100-77-33.

Во время визита в банк ИП или руководитель организации должен предоставить сотруднику паспорт для заключения договора. При заполнении документов важно указать действующий номер телефона, т.к. именно на него придет временный пароль для входа в систему. Контактные данные можно указывать как собственные, так и уполномоченного представителя. На этапе подписания оферты предоставится возможность определить степень участия физ. лица, действующего на основании доверенности или Устава организации. В зависимости от выделенной роли, уполномоченный сотрудник сможет заходить в личный кабинет интернет-банка с правом подписи или только для просмотра.

Когда с бумажной процедурой покончено, можно осуществлять первый вход в личный кабинет по ссылке: https://link.alfabank.ru/webclient/pages.

В обязательном порядке следует позаботиться о корректности настроек используемого браузера. Если не будут подключены плагины, печатные формы выписок сильно исказятся.

Авторизация в пространстве интернет-банка заключается в вводе логина и временного пароля. Сведения о логине содержатся в Подтверждении о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы, информацию о пароле следует искать в смс-сообщениях (после подписания оферты секретная комбинация автоматически приходит на указанный номер). У временного пароля ограничен срок действия. Если в течение месяца вход в ЛК не был осуществлен или код применялся более трех раз, произойдет блокировка пользователя. Восстановить доступ удастся с помощью службы поддержки. Во избежание неудобств и лишней траты времени, после первой авторизации рекомендуем заменить временный пароль на постоянный, которым можно будет пользоваться 1 год.

Кроме ввода некорректных данных процесс идентификации пользователя может сопровождаться следующими сложностями:

• Система выдает ошибку при попытке сохранить новый пароль. При возникновении такой ситуации необходимо проверить соответствие составленной вами комбинации требованиям безопасности. Не допускается использование пароля, совпадающего с логином, состоящего из спецсимволов или нескольких идущих друг за другом одинаковых букв и цифр.
• Утеряна информация о временном пароле. Если сообщение с кодом было случайно удалено из памяти смартфона, восстановить доступ удастся с помощью кнопки «Забыли пароль?». После ввода логина и нажатия на ссылку «Выслать временный пароль», на телефон поступит сообщение с нужными данными.
• Забыт постоянный пароль. В таком случае потребуется посетить офис «Альфа-Банка», и написать заявление для обновления сведений. Альтернативным вариантом является звонок в службу поддержки. После успешного прохождения клиентом процедуры аутентификации, оператор отправит новый временный пароль.

При возникновении трудностей с воспроизведением логина, обязательно потребуется личное посещение отделения. Удаленно устранить проблему не удастся. На ввод логина и пароля дается 10 попыток, если ни одна из них не была успешной – произойдет блокировка пользователя. Для возобновления предоставления услуг банк запросит соответствующее заявление.

Примечание: Если у вас изменился номер мобильного телефона, обязательно необходимо уведомить об этом кредитное учреждение. В противном случае СМС-коды будут приходить на старый номер и у вас будут трудности с подписанием документов.

Обмен данными с облачными сервисами

Партнерские отношения банка с такими облачными сервисами, как «Контур.Бухгалтерия», «Битрикс24», «Моё дело», «БухСофт», «МойСклад», «Небо» и др. позволяет пользователю приложения «Альфа-Бизнес Онлайн» автоматически обмениваться с ними платежными поручениями и выписками.

Интеграция с онлайн-ресурсами ускоряет и упрощает процесс обмена информацией о движениях по счетам, поэтому в подключении данной услуги заинтересовано большинство клиентов.

Примечание: Обязательным условием интеграции является наличие логина и пароля для входа в интернет-бухгалтерию.

Давайте рассмотрим сервисы подробнее:

«Контур.Бухгалтерия» – онлайн-сервис, функциональные возможности которого позволяют проводить финансовый анализ, рассчитывать размеры зарплаты и отпускных, вести валютный и налоговый учет, работать с первичной документацией и отправлять отчетность в ФСС, ФНС, ПФР и пр. Благодаря интеграции импорт банковских выписок в бухгалтерскую программу происходит автоматически. Кроме того, все сформированные в сервисе платежки мгновенно отражаются в интернет-банке, поэтому для подтверждения оплаты достаточно нескольких нажатий.

«Моё дело» – ресурс, за счет которого предприниматель без помощи бухгалтера может автоматизировать учет, осуществлять передачу финансовых документов, взаимодействовать с налоговой службой и безошибочно выполнять подготовку кадровых отчетов. Обмен данными с «Альфа-Банком» избавляет от рутинных операций и снижает количество затрат на обслуживание бизнеса.

«B2B центр» – система корпоративных закупок и продаж в онлайн-режиме. Пользователи развивают свой бизнес посредством проведения конкурсов, участия в тендерах, аукционах и государственных закупках. На площадке ежедневно совершается более 3500 сделок. Интеграция с сервисом позволяет проводить оплату электронных торгов в один клик, экономя трудовые и денежные ресурсы клиента.

«Небо» – удобный инструмент для ведения бухгалтерского учета. Пользователь осуществляет сбор и ввод в программу первичных документов, формирует отчеты, а сервис их автоматически отправляет в соответствующие фонды. Обмен выписками с банковской организацией не требует ручного формирования и выгрузки данных. В целях безопасности вся информация передается по зашифрованным каналам связи.

«Финолог» – сервис управления бизнес-ресурсами, направленный на упрощение таких действий пользователя, как учет бюджета, анализ прямых и косвенных затрат, поиск безуспешных проектов, прием заказов с сайта, выставление счетов и отслеживание движения денежных средств. В режиме реального времени программа самостоятельно выгружает информацию о банковских операциях и вычисляет излишние расходы.

Для подключения автоматического обмена данными пользователю необходимо осуществить следующий алгоритм действий:

1. Открыть и авторизоваться в АЛБО;
2. Перейти в предыдущую версию интернет-банка, щелкнув на соответствующую кнопку в самом низу меню слева.
3. Найти в правом верхнем углу кнопку «Настройки»;
4. Перейти в раздел «Услуги партнеров Альфа-Банка»;
5. В появившемся списке выбрать интересующий вариант;
6. Кликнуть на опцию «Управление услугой»;
7. На открывшейся странице ввести логин и пароль облачного сервиса, нажать «Подключить»;
8. Подтвердить канал интеграции в бухгалтерской системе.

Если по тем или иным причинам возникла необходимость в отключении онлайн-сервиса (к примеру, закончился льготный период использования инструмента или был найден более комфортный вариант ведения бухгалтерского учета), выполнить деактивацию можно здесь же.

Платежи и выписки

Одной из часто используемых функций сервиса «Альфа-Бизнес Онлайн» является получение информации о состоянии счетов, статусе денежных операций или размере осуществленных платежей. Доступ к этим и множеству других сведений предоставляется после авторизации в системе и открытия раздела «Выписка».

Пользователь может осуществлять следующие действия:

• Осуществлять фильтрацию счетов (если их несколько).
• Формировать и сохранять выписки на компьютере в форматах XLS, PDF, 1C, CSV. Реализована возможность выбора нужного периода, типа операции, фильтрация по сумме, поиск по контрагенту, номеру карты.
• Составлять и скачивать оборотно-сальдовые ведомости и т.д.

Кроме того, реализована возможность отслеживать незавершенные операции и получать аналитическую информацию.

Не менее востребованной функцией является работа с платежными поручениями. Формирование документов происходит путем нажатия на главной странице АЛБО кнопки «Новый Платеж», затем осуществляется выбор типа платежа (юр. лицу, физ. лицу, в бюджет, между счетами или создание шаблона).

После заполнения реквизитов платеж нужно подписать посредством ввода кода, который будет отправлен на телефон в смс-сообщении после нажатия кнопки «Запросить код».

Также предоставляется возможность аннулировать денежный перевод, но только в том случае, если он находится на статусе «Отправлен», «На обработке» или «В очереди». После зачисления средств на счет получателя, выполнить отмену не удастся.

Сложности при работе с платежками возникают редко и в большинстве случаев обусловлены некорректностью роли пользователя. Создавать, подписывать и отправлять поручения вправе «Бухгалтер», «Оператор», «Руководитель». Посмотреть уровень доступа можно в настройках, информация содержится в разделе «Ваш профиль».

Дополнительные возможности

Управлять дополнительными опциями удобнее в прежней версии интернет-банка, в разделе «Продукты и услуги».

Пользователь может отправлять письма от лица организации («Корреспонденция»), осуществлять обмен валюты («Конвертация»), выполнять денежные переводы на счета клиентов «Альфа-Банка» и сторонних кредитных учреждений («Рублевые платежи»). Доступ к операциям по перечислению финансов с временного валютного счета предоставляет подраздел «Списание средств с транзитного валютного счета». Полный перечень категорий услуг и продуктов представлен на скриншоте ниже:

Чтобы все совершаемые организацией операции с валютой не выходили за рамки законодательства РФ, пользователям сервиса «Альфа-Бизнес Онлайн» доступна услуга контролера. Он регулярно формирует отчеты о денежных потоках в иностранной валюте, уведомляет о подозрительных переводах, а также оказывает всестороннюю помощь при возникновении спорных ситуаций. Благодаря таким действиям банку удается уберечь клиентов от нарушений и ответственности за них. Кроме того, проведение закрытых конференций обеспечивает своевременное информирование представителей бизнеса об изменениях и нововведениях в сфере ВЭД и регламента операций с иностранной валютой.

Для начала пользования услугами контролера пользователю необходимо пройти обязательную банковскую процедуру. Она заключается в подтверждении осведомленности об ограничениях и порядке выполнения валютных переводов. Также кредитному учреждению потребуется предоставить определенные документы. После соблюдения всех формальностей, уточнить контактные данные закрепленного контролера можно посредством личного кабинета интернет-банка. Подробная информация о данном инструменте представлена в разделе «Валютный контроль».

Заключение

Широкие функциональные возможности, которые предоставляются всем пользователям вне зависимости от уровня их знаний и умений, являются главными достоинствами сервиса «Альфа-Бизнес Онлайн». С его помощью осуществление электронного документооборота, интеграция с интернет-бухгалтериями, подписание платежных поручений и работа со счетами нескольких компаний происходят предельно быстро и просто. Удобное мобильное приложение позволяет отслеживать денежные потоки из любой точки земного шара. Постоянное совершенствование и обновление инструментария исключает погрешности системы или ошибки в её работе. Созданный продукт на сегодняшний день удовлетворяет потребности как малого, так и среднего/крупного бизнеса.